В августе 2021 года вступил в силу измененный Закон Китайской Народной Республики о противодействии отмыванию денег (далее — «Измененный Закон о ПОД»).

Международный валютный фонд оценивает общий объем отмываемых денег в 2–5% мирового ВВП за год.

Отмывание денег подразумевает преобразование незаконных денежных средств, полученных преступным путём (например, от незаконного оборота наркотиков, вымогательства, незаконной продажи оружия, инсайдерской торговли и мошенничества), в законные денежные средства. Такие незаконные действия считаются в большинстве юрисдикций серьёзным уголовным преступлением. Поэтому многие компании разрабатывают строгие меры по борьбе с отмыванием денег для предотвращения косвенных уголовных правонарушений.

Аналогичным образом, новые технологии цифровой эпохи породили новые формы отмывания денег и финансирования терроризма. Анонимность цифровых каналов позволяет отмывать деньги практически без обнаружения. Поэтому компаниям, инвестирующим в незнакомые юрисдикции, такие как Китай, крайне важно внедрить политику противодействия отмыванию денег (AML) в своих дочерних компаниях, чтобы предотвратить соответствующие расследования и защитить репутацию компании.

В августе 2021 года вступил в силу Закон Китайской Народной Республики о борьбе с отмыванием денег с поправками («Закон о борьбе с отмыванием денег с поправками»). Ниже мы рассмотрим основные моменты.

Расширенный охват

Сфера действия была существенно расширена по сравнению с предыдущим Законом о ПОД/ФТ. Под действие закона подпадают финансовые учреждения и некоторые нефинансовые организации, такие как:

  • кредитные компании;
  • дочерние компании коммерческих банков по управлению активами;
  • страховые агенты.

Проверка благонадежности клиента

Финансовые и нефинансовые организации обязаны идентифицировать и проверять бенефициарных владельцев клиентов. Кроме того, они обязаны архивировать данные о клиентах и ​​каждую запись о транзакциях.

Бенефициарные владельцы — это физические лица, которые в конечном итоге владеют, фактически контролируют или пользуются конечными выгодами от деятельности организаций.

Расширение обязательств по борьбе с отмыванием денег для всех лиц и организаций

Изменённый Закон о ПОД/ФТ обязывает все организации и физических лиц, действующих в Китае, выполнять соответствующие обязательства по ПОД/ФТ. Основные обязательства заключаются в следующем:

  • Принять специальные превентивные меры по борьбе с отмыванием денег;
  • Сотрудничать с финансовыми и нефинансовыми учреждениями для проведения расследований по ПОД;
  • Осуществлять декларирование выплат в «крупном размере наличных денег» в соответствии с законодательством;
  • Ведите и правильно используйте финансовые счета и другие финансовые инструменты с функциями оплаты и получения.
  • Физические лица и организации не должны сдавать в аренду, давать взаймы, продавать такие инструменты или осуществлять любую другую деятельность, способствующую отмыванию денег.

Экстерриториальное применение

Соответствующие организации и лица будут наказаны за деятельность по отмыванию денег и финансированию терроризма, осуществляемую за пределами Китая, которая посягает на национальную безопасность и суверенитет Китая, законные права и интересы граждан Китая, юридических лиц и других организаций, либо нарушает порядок управления финансами Китая.

Значительные штрафы

Изменённый Закон о ПОД/ФТ ужесточает наказания. Например, финансовые учреждения , не прошедшие проверку клиентов в соответствии с правилами ПОД/ФТ, будут оштрафованы на сумму до 2 миллионов юаней при серьёзных обстоятельствах.

Изменения в Законе о борьбе с отмыванием денег в Китае отражают активизацию усилий правительства по борьбе с отмыванием денег. Предприятиям следует тщательно проверять свои финансовые операции и принимать меры безопасности, чтобы не подвергать себя рискам отмывания денег и других финансовых преступлений. Как правило, отсутствие конкретных процедур борьбы с отмыванием денег, особенно в зарубежных дочерних компаниях, или существующих систем KYC и AML может повышать риски.

Связаться с нами

Если у вас есть вопросы или опасения по поводу борьбы с отмыванием денег в Китае, свяжитесь с нами по адресу talktous@horizons-advisory.com , чтобы записаться на консультацию. Horizons предоставит вам ценную информацию, экспертизу и оптимальные решения.